Банки стали чаще проверять переводы россиян для защиты от мошенников

Иногда даже перевод между собственными счетами может попасть под дополнительный контроль банка. О том, в каких ситуациях это происходит, рассказали представители МВД изданию «PRO Астрахань».

Банк России утвердил девять признаков, помогающих финорганизациям выявлять подозрительную активность при снятии наличных. Среди них – перевод самому себе через систему быстрых платежей на сумму свыше 200 тысяч рублей, а также обналичивание средств в течение суток после оформления кредита и смена телефонного номера, привязанного к интернет-банку.

В перечень вошли и другие нехарактерные действия: снятие денег в нетипичное время или в незнакомом банкомате, использование непривычного способа выдачи (например, по OR-коду), резкий всплеск телефонной активности за шесть часов до операции, вход в приложение с нового устройства, обнаружение вредоносного ПО на смартфоне и пять и более отказов в выдаче наличных за день.

В МВД подчеркнули: автоматической блокировки счетов не происходит – банк лишь свяжется с клиентом для подтверждения операции. Главная цель нововведений – противодействие мошенникам, которые все чаще убеждают россиян добровольно переводить или снимать крупные суммы.

Ранее NEFT писала, как пенсионерку из Лангепаса запугали статусом иноагента и заставили продать все имущество. Женщина потеряла 7 млн рублей.